2014年3月25日 星期二

25/3/2014





期指高水 7 點

倒轉槌頭陰燭.....內移 !

成交額比昨日少 

大市連升兩日 664 點之後稍作回調....合理 !

似有所待者乃內銀之去年業績

大行之前評估 ~

農行(01288.HK)投資評級及目標價一覽

農業銀行(01288.HK)  將於下周二(25日)公布去年業績,本網綜合7間券商對農行去年純利預測,介乎1,618.5億元至1,682.3億人民幣(下同),較2012年1,450.9億元,升11.6%至15.9%。以下為各券商對農行的投資評級及目標價:

券商│投資評級│目標價(港元)

匯豐│增持│4.6元
高盛│買入│4.6元
美銀美林│買入│4.3元
巴克萊│持有│4.2元
大和證券│持有│4.2元
建銀國際│跑贏大市│4.2元
野村│中性│3.9元
結果 ~
農行(01288)2013年全年賺1,663.15億元人民幣(下同),按年增14.6%,單第4季淨283億元,派末期息17.7分。

農行(01288)去年純利增14.6%稍勝預期 淨息差收窄至2.79%

農行(01288)公布去年業績,期內純利按年增14.6%1663.15億元人民幣(下同),稍勝預期,市場早前預期該行純利按年增14.4%。去年淨息差按年收窄0.02個百分點至2.79%,淨利息收入增10%3762.02億元,佔該行營業收入80.8%,手續費及佣金淨收入按年升11.1%831.71億元,其他非利息收入按年跌22.4%63.98億元。

農行業績概要:

2013 變動
(億元人民幣)
淨利息收入 3762.02 +10.0%
手續費及佣金淨收入 831.71 +11.1%
營業收入 4657.71 +9.6%
經營費用 (1986.07) +8.6%
資產減值損失 (529.90) -2.3%
稅前利潤 2141.74 +14.0%

資本充足比率(%)
2013年底 2012年底
核心資本充足率 9.25 不適用
資本充足率 11.86 12.61

農行(01288)去年資產減值損失減少2.3% 不良貸款率降至1.22%

農行(01288)公布去年業績。截至去年底,不良貸款餘額877.81億元人民幣(下同),按年增加19.33億元或2.3%。去年不良貸款率為1.22%,按年跌0.11個百分點,貸存比率升1.95個百份點至61.17%。於去年底,撥備覆蓋率和貸款總額準備金率分別達到367.04%4.46%2012年分別為326.14%4.35%


該行去年資產減值損失529.9億元,按年減少12.45億元或2.3%。貸款減值損失521.26億元,較上年減少25.02億元,主要是由於組合計提的貸款減值準備有所減少。






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